現預金重視経営

現金預金残高、お金の流れしっかり把握していますよね?
3か月後はこれくらいあるいくら設備投資していいのか?
その時いくらまで銀行から借りればいいのか? 返済は大丈夫か? 
これ把握していないとこれからの経営リスクでしかありません。

現金預金はどこへ消えた?
手元預金重視経営 & 銀行対策 

売り上げが伸びたから利益も増えた。だから預金が・・・エッ、全然増えてない・・・なぜ?
こんな節税方法あるからやってみたら・・・結果  資金が減って何もできなくなってしまった。
こんな経験ありませんか?

ダメなパターン

巷であふれている節税スキームは大抵このような流れになります。こうならないために、しっかり資金の流れを把握し、まわりのいい加減な話に手を出さない事が大切です。

良いパターン

【赤字からの中小企業が生き残るための財務戦略】

①換金できる資産を換金 —– 遊休土地や不良在庫、遊休資産
②長期借入金で手元資金を補充 —– 資金を手元に自己資本増強!
③短期借入金を長期借入金に         

【銀行選び・対策も大切です!】

-銀行対策重要度ランキング-

1位
銀行選び 資金繰りで困っていた企業が、取引銀行を変えただけで好転することも

2位
決算書対策
最重要:営業利益・経常利益は黒字確保→その期に発生した特別な経費は特別損失で処理

3位

銀行付き合い・交渉

【銀行借入都市伝説】

借金がなければ会社は倒産しない
 →手元資金がなければつぶれる

財務内容が良ければ銀行は自ら金利を引き下げてくれる
 →こちらから言わなければ下げない

複数の銀行と取引せず一行に絞ることがイザというときは味方に
 →銀行間で意識

借入が無くてもある程度資金を回してくれる銀行なら信用してくれる
 →口座を持っているだけでは客として認識されない

【交渉はどのタイミングで行えばいいの?】

一番借りやすい時期は9月(中間決算)か3月(決算)
ということはこの時期に決算書ができている 6月決算(8月申告)、12月決算(2月申告)がgood!(楽)

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良いパターン

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①換金できる資産を換金
遊休土地や不良在庫、遊休資産

②長期借入金で手元資金を補充
資金を手元に自己資本増強!

③短期借入金を長期借入金に

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1位
銀行選び 資金繰りで困っていた企業が、取引銀行を変えただけで好転することも

2位

決算書対策
最重要:営業利益・経常利益は黒字確保→その期に発生した特別な経費は特別損失で処理

3位

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借金がなければ会社は倒産しない
 →手元資金がなければつぶれる

財務内容が良ければ銀行は自ら金利を引き下げてくれる
 →こちらから言わなければ下げない

複数の銀行と取引せず一行に絞ることがイザというときは味方に
 →銀行間で意識

借入が無くてもある程度資金を回してくれる銀行なら信用してくれる
 →口座を持っているだけでは客として認識されない

【交渉はどのタイミングで行えばいいの?】

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